近年来，随着金融科技的快速发展，越来越多的人群开始接触到各种各样的线上金融服务。其中，“羊小咩”这类以购物额度为主打服务的应用程序吸引了大量用户。但随之而来的一个疑问也应运而生：“有了一定数量的购物额度后，是不是就没有借款额度了？”这个问题触及到了金融产品设计的核心理念与用户的实际需求之间可能存在的矛盾。

首先，我们需要明确的是，购物额度和借款额度在本质上是两种不同的金融服务。前者通常用于满足用户日常消费或临时性的大额支出需求；后者则更多地被用来解决紧急资金周转问题或者进行长期投资规划。因此，“羊小咩”所提供的购物额度并不意味着用户不能获得其他形式的金融支持。

然而，从实际操作层面来看，用户的信用评估结果往往会直接影响到其是否能够获得借款服务以及相应额度的大小。假设一位用户经常使用“羊小咩”的购物额度，并且消费行为较为稳定、还款记录良好，则系统可能认为该用户具备较高的信用水平和较低的风险性，在这种情况下，“羊小咩”平台极有可能会进一步为用户提供更加多样化的金融服务，包括借款服务。

但是另一方面，如果用户的资金流不稳定或者存在频繁逾期的情况时，即便是拥有较高额度的购物消费能力也可能会被限制或取消其享受借款服务的权利。因此，对于想要获得借款额度的用户而言，在积极使用购物额度的同时还需要注意保持良好的信用记录和还款习惯以增加自己在“羊小咩”这类平台上的信任度。

综上所述，“羊小咩有购物额度会不会没有借款额度”的答案并非一成不变而是因人而异。关键在于用户的综合表现是否能够满足该平台的风险评估标准以及金融产品设计的理念要求。对于每一个用户而言，理解和遵循这些规则将有助于更好地利用手中的各种金融服务工具实现个人财务目标。